La boutique où les escrocs achetaient tout ce qu'il leur fallait s'est éteinte
Derrière presque chaque arnaque sentimentale ou faux placement qui vide les économies de quelqu'un, il y a une chaîne d'approvisionnement, et une bonne partie passait par une seule place de marché hébergée sur Telegram jusqu'à mercredi.
Le 9 septembre, l'Office of Foreign Assets Control du Trésor américain a désigné Xinbi Guarantee comme organisation criminelle transnationale majeure. Dans la même opération, la Scam Center Strike Force du ministère de la Justice et le Secret Service, avec la société d'analyse de chaîne de blocs Elliptic, ont saisi deux portefeuilles de cryptomonnaie et gelé 52,8 millions de dollars répartis sur 52 portefeuilles liés à Xinbi et à ses marchands. Le Trésor estime que la place de marché a fait circuler plus de 24 milliards de dollars en cryptomonnaie et en devises depuis environ 2022. Deux entreprises qui la faisaient tourner ont aussi été sanctionnées : Anwen Technology au Cambodge, qui développe le portefeuille XinbiPay, et SafeW Technology à Singapour, qui édite l'application de messagerie utilisée par les vendeurs. Telegram a supprimé les canaux, et Elliptic indique que la place de marché semble désormais hors ligne.
Ce qui s'y vendait est le plus révélateur. Xinbi se plaçait au milieu, en service de séquestre entre les vendeurs et les opérateurs d'arnaques, et le catalogue comprenait des sites frauduleux fabriqués sur mesure, du blanchiment d'argent, des cartes bancaires falsifiées, des services pour contourner les vérifications d'identité, des données personnelles volées en gros, et du recrutement pour les camps d'Asie du Sud-Est où des travailleurs victimes de traite sont mis aux scripts. Le résumé du secrétaire au Trésor Scott Bessent était sans détour : les centres d'arnaque d'Asie du Sud-Est volent chaque année des milliards de dollars à des victimes américaines. La Strike Force affirme avoir désormais bloqué 938 millions de dollars au total et contribué au démantèlement de 13 camps à Madagascar, où près de 400 personnes retenues ont été entendues.
Restons lucides sur ce que cela change. HuiOne et Tudou Guarantee ont tous deux fermé en 2025, et Xinbi a grandi dans l'espace qu'ils ont laissé. La défense de votre côté ne bouge donc pas : un conseil non sollicité venu de quelqu'un de charmant, une plateforme de trading dont vous n'avez entendu parler que par un lien, une application qu'on vous a convaincu d'installer. C'est là que le PC entre en jeu, et le contrôle de sécurité de Tendvane passe en revue ce qui est installé et signale ce qui est arrivé sans bonne raison.